US schlägt Änderungen der Definition von Währung vor

Die US Federal Reserve und Fincen prüfen auch die Ausweitung der Definition von Geld auf Kryptowährungen

Die US Federal Reserve und das Financial Crimes Enforcement Network (Fincen) sind derzeit offen für Rückmeldungen zu ihrem Vorschlag, die Schwelle zu senken, ab der Finanzinstitute Informationen über Geldtransfers sammeln und aufbewahren müssen.

Die gemeinsame Mitteilung über den Vorschlag zur Regeländerung ergab, dass die beiden US Behörden derzeit eine neue Schwelle für internationale Transaktionen erwägen. Der neue Schwellenwert für internationale Transaktionen soll von derzeit 3.000 USD auf 250 USD herabgesetzt werden. Die Regel für inländische Transaktionen wird unverändert bleiben.

Die Presseerklärung enthüllte auch, dass die beiden Institutionen beabsichtigen, die Definition von Geld auf Transaktionen im Zusammenhang mit Kryptogeld auszudehnen. Der Grund dafür ist, dass die derzeitigen Regeln nur für Geldüberweisungen gelten, an denen Banken beteiligt sind.

„Die Organisationen schlagen außerdem vor, die Bedeutung von Geld, wie sie in eben diesen Regeln verwendet wird, zu klären, um sicherzustellen, dass die Regeln für inländische und grenzüberschreitende Transaktionen mit Convertible Virtual Currency (CVC) gelten.“

Während die Institutionen anerkennen, dass Kryptowährungen derzeit nicht den Status eines gesetzlichen Zahlungsmittels haben, sieht der Vorschlag zur Änderung der Regeln vor, dass digitale Währungen wie Geld behandelt werden sollen. Sie argumentieren, dass die virtuellen Währungen bereits als Tauschmittel fungieren, das einen Gegenwert als Währung hat oder bereits als Währungsersatz fungiert.

Die Institutionen argumentieren, dass die vorgeschlagene Regel klarstellen würde, dass sowohl Zahlungsaufträge als auch die Übermittlung jeder Anweisung des Senders zur Übermittlung von CVC oder jedes digitalen Aktivums, das den Status eines gesetzlichen Zahlungsmittels hat, an einen Empfänger beinhaltet. Dies deutet darauf hin, dass, wenn die Vorschläge angenommen werden, dies „die gegenwärtige Definition von Geld für die Zwecke der Buchführungs- und Reiseregeln ersetzen würde“.

Die beiden Institutionen erklärten, dass sie erwägen würden, den Schwellenwert auf 250 Dollar zu senken, nachdem sie einen Anstieg des Transaktionsvolumens festgestellt hatten, bei dem es um niedrigere Werte ging und wie dies eine Gefahr für die nationale Sicherheit der USA darstellen könnte.

„Die Einrichtungen haben Berichte über verdächtige Aktivitäten (Suspicious Activity Reports – SARs) geprüft, die von Geldüberweisungsstellen eingereicht wurden und aus denen hervorgeht, dass ein erhebliches Volumen an potenziell illegalen Geldtransfers und Geldübermittlungen unterhalb des Schwellenwerts von 3.000 Dollar stattfindet“, erklärten sie.

Fincen untersucht insbesondere Daten, die von etwa 2.000 Verdachtsmeldungen abgeleitet wurden, die von Geldüberweisungsstellen zwischen den Jahren 2016 und 2019 eingereicht wurden. Die Behörde stellte fest, dass es eine unverhältnismäßig hohe Anzahl von Transaktionen mit geringem Wert im Vergleich zu Transaktionen mit größerem Wert gab.

Die beiden Institutionen bezogen sich auch auf die Nationale Risikobewertung der Terrorismusfinanzierung von 2015, als sie zu dem Schluss kamen, dass Geldgeber und Vermittler von Terroristen „Niedrigdollartransaktionen“ verwenden, um ihre Ziele zu erreichen.