Südafrika: Erste Schritte zur Kryptoregulierung

Südafrikas Finanzaufsichtsbehörden haben ein Dokument veröffentlicht, in dem das Land seine vorsichtige, aber offene Haltung in Bezug auf die Einbeziehung von Kryptowährungen als Transaktionsmedium ausführlich erläutert.

Letzten Dienstag veröffentlichten die südafrikanische Intergovernmental Fintech Working Group (IFWG) und die CAR WG ein Dokument mit mehreren Empfehlungen zur Entwicklung einer Regulierung für den Krypto-Sektor. Während das Land seit 2014 die Entwicklung von Kryptowährungen sehr vorsichtig beobachtet hat, bemängelt das Dokument ein Fehlen an lokalen Aufsichtsbemühungen, um Transaktionen sicherer zu machen.

Südafrika ist eines von vielen Ländern weltweit, das Kryptowährungen streng reguliert. Und doch nimmt das Land meistens eine eher neutrale Haltung gegenüber deren Präsenz ein. Während das Dokument eine Reihe strenger Empfehlungen für Anbieter von Krypto-Vermögenswerten, zuständige Behörden, Händler und Kunden enthält, verbietet es Kryptogeschäfte innerhalb der Landesgrenzen nicht ganz.

Das Dokument schlägt vor, dass Anbieter von Krypto-Asset-Dienstleistungen offiziell als Crypto-Asset-Service-Provider (CASPs) anerkannt werden und sich beim Financial Intelligence Centre (FIC) registrieren müssen. Im Gegenzug zu dieser Anerkennung verpflichtet dies alle CASPs zur Einhaltung der Anforderungen von KYC und zur Bekämpfung von Geldwäsche.

Eine der Empfehlungen wies auf die Notwendigkeit hin, Informationen über Urheber und Nutznießer in einer Krypto-Asset-Transaktion zu speichern und diese auf Anfrage den entsprechenden Regulierungs- und/oder Strafverfolgungsbehörden zur Verfügung zu stellen.

Zudem empfiehlt das Dokument die Einführung eines verbesserten Überwachungsprogramms für die CAR WG, wobei der Schwerpunkt auf der Marktkapitalisierung, der Anzahl Krypto-Asset-Handelsplattformen und deren Kundenstamm sowie den von ihnen angebotenen Dienstleistungen, Händlern oder Einzelhändlern, die Kryptozahlungen akzeptieren, dem Volumen der Krypto-Asset-Transaktionen und grenzüberschreitenden Kryptotransaktionen liegt.

Das Dokument empfiehlt, dass Krypto-Assets so bleiben, wie sie sind, ohne rechtlichen Status, und nicht als E-Währung anerkannt werden sollten.

In Bezug auf Zahlungen mit Krypto-Assets heißt es in dem Dokument, dass „die Verwendung von Krypto-Assets zu Zahlungszwecken in Betracht gezogen und möglicherweise vorläufig auf eigenes Risiko des Benutzers erlaubt werden kann.“ Es folgen Ratschläge zur Überprüfung des National Payment System (NPS) Act.

Schließlich werden Initial Coin Offerings (ICOs) als legitime Finanzierungsquelle für kleine Unternehmen anerkannt. In dem Dokument heißt es, dass „ICOs als Mittel zur Kapitalbeschaffung innerhalb des rechtlichen Rahmens für die Kapitalbeschaffung von Start-up-Unternehmen berücksichtigt werden.“