FCA schlägt zusätzliche Auflagen für Krypto-Unternehmen vor

Die britische Finanzaufsichtsbehörde plant, Krypto-Börsen und Krypto-Verwahrstellen mit ausführlicheren Informationen über ihre Finanzberichte zu beauftragen, was ihnen bei der Bekämpfung der Geldwäsche helfen soll.  

Die britische Financial Conduct Authority (FCA) hat ein Dokument mit dem Titel „Extension of Annual Financial Crime Reporting Obligation“ (Ausweitung der jährlichen Meldepflicht für Finanzkriminalität) veröffentlicht, das die Pläne der Aufsichtsbehörde enthüllt hat, die Meldepflicht für Finanzkriminalität auf Krypto-Unternehmen in Großbritannien auszuweiten.

Dieser Schritt ist das jüngste Compliance-Mandat, das in Bezug auf Kryptowährungsaktivitäten im Land umgesetzt werden soll.

Nach diesen neuen Vorschriften werden Anbieter von Krypto-Börsen und Wallets verpflichtet sein, unabhängig von ihren Jahreseinnahmen umfassende Finanzberichte vorzulegen. Dieses neue Gesetz wird voraussichtlich ab Januar 2022 in Kraft treten.

„Wir schlagen vor, den Umfang der Firmen, die verpflichtet sind, uns REP-CRIM-Informationen zur Verfügung zu stellen, auf Firmen auszudehnen, die regulierte Tätigkeiten ausüben, von denen wir glauben, dass sie möglicherweise ein höheres Geldwäscherisiko darstellen. Diese Ausweitung wird unabhängig von der Umsatzschwelle eines Unternehmens erfolgen“, heißt es in dem Papier.

Die EZV ist offen für Kommentare und Eingaben zu den Vorschlägen in dem Dokument und hat der Öffentlichkeit geraten, ihre Kommentare vor dem 23. November 2020 zur Prüfung einzureichen. Es wird erwartet, dass die Grundsatzerklärung, die alle endgültigen Regeln enthalten wird, bis zum ersten Quartal 2021 veröffentlicht wird.

Die Aufsichtsbehörde erklärte, dass diese geplante Erweiterung Teil ihrer Bemühungen ist, die Anti-Geldwäsche-Überwachungsaktivitäten zu aktualisieren. Die Aufsichtsbehörde argumentierte in dem Dokument, dass diese Maßnahmen wichtig sein werden, um sicherzustellen, dass die Regulierungsprotokolle der Behörde auf Daten basieren.

„Wir sind der Ansicht, dass dieser Ansatz dazu führen wird, die Geldwäsche-Systeme und -Kontrollen der Firmen zu verbessern, die tatsächlichen Geldwäscherisiken zu reduzieren und zur Verbesserung der allgemeinen Integrität des britischen Finanzsystems beizutragen. Es entspricht auch unserer Anfang des Jahres angekündigten Datenstrategie und baut auf ihr auf, Daten und Datenanalysen zu nutzen, um die Art und Weise, wie wir regulieren, zu verändern und die Belastung der Unternehmen zu verringern.

Diese neue Verpflichtung für Krypto-Unternehmen zur Meldung von Finanzdelikten steht auch im Einklang mit der fünften Anti-Geldwäscherichtlinie der Europäischen Union (AMLD-5).

Die EZV deutete auch an, dass in Zukunft zusätzliche Meldepflichten für Krypto-Unternehmen erwartet werden können. In diesem Jahr hat die britische Aufsichtsbehörde die Überwachung der im Entstehen begriffenen Kryptowährungsindustrie des Landes erheblich verstärkt.

Vor diesem neuen Mandat hat die FDA auch festgelegt, dass alle Krypto-Startups im Land Betriebslizenzen bei der Behörde beantragen müssen. Sie warnte vor Problemen mit Krypto-Börsen, die weiterhin Geschäfte im Land tätigen, ohne die erforderlichen Genehmigungen eingeholt zu haben.