Estland erwägt kein Krypto-Verbot: Notizen des Finanzministeriums

Die Aussage bringt einen Seufzer der Erleichterung mit sich, da die Krypto-Community des Landes besorgt über ein angeblich pauschales Verbot digitaler Vermögenswerte war.

Das estnische Finanzministerium hat in einer Erklärung klargestellt, dass es kein hartes Durchgreifen gegen Kryptowährungen anstrebt. Die Erklärung ist eine Reaktion auf einen Gesetzentwurf, mit dem die Aktivitäten von Virtual Asset Service Providern (VASPs) überwacht werden sollen, um die Finanzkriminalität zu bekämpfen.

Das Gesetz soll im Parlament des Landes diskutiert werden, bevor über seine Zustimmung entschieden wird. Diejenigen, die Kryptowährungen mit ihrer privaten Brieftasche investieren oder handeln, sind von den Vorschriften, wie sie in früheren Berichten impliziert wurden, nicht betroffen.

„…Die Gesetzgebung enthält keine Maßnahmen, um Kunden den Besitz und den Handel virtueller Vermögenswerte zu verbieten, und verlangt von den Kunden in keiner Weise, ihre privaten Schlüssel an Wallets weiterzugeben“, heißt es in der Erklärung.

Das Ministerium hat gestern auch eine FAQ-Seite veröffentlicht, die Antworten auf die Anfragen zu dem vorgeschlagenen Gesetzentwurf enthält. Das Ministerium erklärte, dass die Gesetzgebung die Umsetzung der Empfehlungen der Financial Action Task Force zur VASP-Regulierung durch das Land sei.

Verschärfung der AML-Vorschriften

Trotz eines guten Starts hat der Kryptowährungssektor in Estland in den letzten drei bis vier Jahren mehrere Rückschläge erlitten. Die meisten Lizenzen, die Unternehmen in der Kryptowährungsnische erteilt wurden, wurden widerrufen. Allein im vergangenen Jahr verloren mehr als 1.000 Krypto-Unternehmen ihre Lizenzen wegen schlechter Verbindungen nach Estland, so die Financial Intelligence Unit (FIU).

Dies erfolgte nach der angeblichen Entdeckung, dass Hunderte von Milliarden USD durch die Danske Bank gewaschen wurden. Der Direktor der FIU, Matis Maeker, behauptete zuvor, dass alle Lizenzen widerrufen werden sollten, was die Unternehmen zu einem Neubeginn des Antragsverfahrens zwang. Der Sprecher der Einheit veröffentlichte jedoch eine gegensätzliche Erklärung, in der er feststellte, dass die ursprüngliche Erklärung nicht die Meinung der Europäischen Union widerspiegele.

Die vorgeschlagenen Vorschriften zur Bekämpfung der Geldwäsche schreiben vor, dass in Estland zugelassene VASP eine Niederlassung haben oder eine enge Verbindung zum Land haben müssen. Die Anforderungen für VASPs beinhalten auch erhöhte Kapitalanforderungen, die wahrscheinlich dazu dienen, die meisten Anbieter fernzuhalten. Die Dienstleister müssen über ein Stammkapital von 125.000 € (ca. 142.000 USD) bis 350.000 € (ca. 396.000 USD) verfügen, wobei die genaue Höhe von den jeweiligen Diensten bestimmt wird. Dies entspricht etwa dem Zehnfachen des derzeitigen Mindestgrundkapitals von 12.000 € (ca. 13.500 USD).

Das Ministerium stellte weiter klar, dass dezentrale Finanzanwendungen nicht von Natur aus als VASPs anerkannt werden. Es warnte jedoch davor, dass „Entwickler, Eigentümer oder andere Personen, die von solchen Anwendungen monetär profitieren“ ähnliche Verpflichtungen wie VASPs haben könnten.

Wenn der estnische Gesetzgeber grünes Licht erhält, werden die neuen Richtlinien auch verlangen, dass VASPs Informationen über Benutzer aufbewahren, die Konten oder Geldbörsen eröffnen möchten. Diese Know-Your-Customer-Anforderung (KYC) für VASPs wird das bestehende Gesetz gegen die Eröffnung anonymer virtueller Konten ergänzen.

„Konten, die bei estnischen VASPs eröffnet wurden, können nicht anonym sein und estnische VASPs können keine anonymen Nodes oder Wallets anbieten“, heißt es in einem Teil der Erklärung.