Estland annulliert 500 Lizenzen von Krypto-Unternehmen bei großer „Säuberung“

Nach einem Skandal im Wert von mehreren Milliarden Dollar unternimmt das Land bedeutende Schritte zur Verstärkung der AML-Maßnahmen.

In dem Bestreben, gegen illegale Finanztransaktionen und kriminelle Aktivitäten vorzugehen, nachdem eine estnische Filiale der Danske Bank in einen Geldwäscheskandal in Höhe von 220 Milliarden Dollar verwickelt war, hat das Land die Lizenzen von 500 Kryptowährungsunternehmen annulliert.

Die Zahl der geschlossenen Firmen macht über 30 Prozent der gesamten Krypto-Unternehmen des Landes aus.

Madis Reimand, Leiterin der estnischen Finanzaufsichtsbehörde (FIU), erklärte, der Schritt sei ein Präventivschlag zur Säuberung der Branche. Sie betonte jedoch auch, dass der Schwerpunkt der Maßnahme auf einer Verschärfung der Vorschriften liege, um Geldwäscherisiken zu bekämpfen und nicht, um den Sektor zu schwächen.

Während die FIU Lizenzen widerrufen hat, zielte sie auf Firmen ab, die ihre Tätigkeit nicht innerhalb der ersten sechs Monate nach Ausgabe ihrer Lizenz aufgenommen haben. Laut einem Artikel von Bloomberg waren die estnischen Aufsichtsbehörden besorgt, dass Krypto-Unternehmen, insbesondere Krypto-Börsen, benutzt worden sein könnten, um illegale Transfers über ihre Plattformen zu begünstigen.

„Dies ist ein erster Schritt zur Bereinigung des Marktes, der es uns erlaubt, uns um die dringendsten Angelegenheiten zu kümmern, indem wir Operationen nur für Unternehmen genehmigen, die der estnischen Aufsicht und den Zwangsmaßnahmen unterworfen werden können“. sagte Reimand.

Estland, ein baltischer Staat in Nordosteuropa, wurde kürzlich ins Rampenlicht gerückt, als der Multimilliarden-Dollar-Skandal aufgedeckt wurde. Dänemarks größter Kreditgeber, die Danske Bank, hatte eine kleine estnische Filiale benutzt, um mehr als 223 Milliarden Dollar an gewaschenem Geld zu vermitteln.

Dieser Vorfall schwächte die Fähigkeit der Währungsbehörden des kleinen Landes, mit Geldwäscherisiken umzugehen. Das scharfe Vorgehen wurde durchgesetzt, um sicherzustellen, dass die lokale Kryptowährungsindustrie nicht für illegale Finanzaktivitäten eingesetzt wird, da der gesamte Sektor als risikoreich eingestuft wird.

Vor dem Massenentzug der Lizenzen galt Estland als Hafen für Kryptowährungen. Es war eines der ersten europäischen Länder, die Kryptowährungen im Jahr 2017 liberalisiert haben. In den drei Jahren danach gab die Regierung 1.400 Lizenzen an Krypto-Unternehmen aus.

Heute hat die Regierung im Rahmen ihrer Bemühungen, das Geldwäscherisiko zu mindern, die Möglichkeiten für Unternehmen, Krypto-Lizenzen zu erhalten, stark eingeschränkt. Die Bearbeitungszeit für Genehmigungen beträgt jetzt drei Monate; sie ist dreimal so lang wie die 30 Tage, die sie vorher benötigte. Darüber hinaus sind die Kosten für den Erhalt einer Lizenz auf 3.300 € (3.710 USD) gestiegen, was eine erhebliche Erhöhung gegenüber der vorherigen Gebühr von 300 € bedeutet.